Geldwäschereiprävention und Verifizierung

Wir betreiben BC Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2023-056 der Curaçao eGaming Aufsichtsbehörde. Dazu gehören klare Regeln gegen Geldwäscherei und eine Identitätsprüfung, die wir nicht umgehen können. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir welche Dokumente verlangen und was passiert, wenn Sie diese nicht liefern.

Unsere AML-Richtlinie

Wir setzen die Anti-Geldwäscherei-Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao vollständig um. Das bedeutet: Wir kennen unsere Spieler, wir prüfen auffällige Transaktionen, und wir melden verdächtige Vorgänge an die zuständige Finanzaufsicht. BlockDance B.V. als Betreiberin trägt die Gesamtverantwortung, ein eigener Compliance-Officer (MLRO) überwacht die tägliche Umsetzung.

Kriminelle Gelder sollen über keine Spielplattform gewaschen werden. Deshalb investieren wir in automatisierte Monitoring-Systeme und geschultes Personal. Diese Pflichten schützen ehrliche Spieler genauso wie uns, denn sie halten unser Angebot stabil und lizenziert.

Wann wir Sie verifizieren

Folgende Dokumente akzeptieren wir: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gültig), einen Adressnachweis (Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als 3 Monate) sowie bei Kartenzahlungen ein Foto der Karte, bei dem die mittleren Ziffern und der CVV abgedeckt sind.

• Registrierung: Angabe von Name, Geburtsdatum und Adresse, Bestätigung, dass Sie 18 Jahre oder älter sind
• Erste Auszahlung oder Erreichen von Schwellenwerten: vollständige Identitätsprüfung mit Lichtbildausweis
• Bei Grossauszahlungen oder Auffälligkeiten: zusätzlicher Zahlungsmediums-Nachweis und allenfalls Herkunftsnachweis

So läuft die Prüfung ab

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit strengem Zugriffsrecht. Nur die Compliance-Abteilung sieht die vollständigen Daten, niemals der Support im Live-Chat und niemals Dritte.

• Laden Sie im Accountbereich unter «Verifizierung» Ihre Dokumente hoch (JPG, PNG oder PDF, max. 10 MB pro Datei)
• Wir gleichen die Angaben mit Ihrem Account ab und prüfen die Echtheit der Dokumente
• Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail oder im Live-Chat mit einer konkreten Rückfrage
• Sie erhalten das Resultat per E-Mail; erfolgreiche Prüfungen sehen Sie auch im Account

Herkunft der Mittel

Bei sehr hohen Einzahlungen, wiederholten Grossauszahlungen oder ungewöhnlichen Mustern dürfen wir nach der Herkunft Ihrer Mittel fragen. Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht bei erhöhtem Risiko.

Typische Nachweise sind Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder ein Kaufvertrag etwa bei einer Immobilienveräusserung. Die Unterlagen prüfen wir zügig und vertraulich, und wir teilen Ihnen genau mit, welches Dokument in welcher Form genügt.

Kontrolle von Ein- und Auszahlung

Jede Ein- und Auszahlung läuft durch unser Monitoring-System. Es vergleicht Beträge, Frequenz, Zahlungswege und Spielmuster mit Ihrem verifizierten Profil. Auffällige Konstellationen, etwa viele Kleinstauszahlungen kurz nach Grossinzahlungen, prüfen wir manuell.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf demselben Weg wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel). Haben Sie mit TWINT eingezahlt, zahlen wir auf TWINT aus; bei Krypto geht die Auszahlung auf dieselbe Wallet-Adresse. So stellen wir sicher, dass das Geld der Person gehört, die es eingezahlt hat.

Was bei fehlender Kooperation passiert

Verweigern Sie die Verifizierung oder liefern die Dokumente nicht nach, bleiben Auszahlungen gesperrt; das Spielguthaben bleibt unverändert Ihrem Konto zugeordnet. Falsche oder gefälschte Dokumente führen zur Kontosperrung und je nach Schwere zu einer Meldung an die Aufsichtsbehörde.

Bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei oder auf eine unerlaubte Nutzung durch Dritte dürfen wir ein Konto sofort einfrieren, laufende Auszahlungen anhalten und die zuständigen Behörden informieren. In einem solchen Verfahren informieren wir Sie soweit gesetzlich zulässig; Meldepflichten verbieten uns in bestimmten Fällen die Auskunft.

Wie lange wir Daten speichern

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf, wie es die AML-Gesetzgebung unserer Lizenz vorschreibt. Danach löschen oder anonymisieren wir die Daten nach den geltenden Datenschutzvorgaben.

Während der Aufbewahrungsfrist dienen die Dokumente ausschliesslich der Einhaltung gesetzlicher Pflichten und möglichen behördlichen Prüfungen. Sie werden niemals vermarktet und nicht an Dritte weitergegeben, ausser an Aufsichtsbehörden, wenn diese gesetzlich dazu berechtigt sind.

Häufige Fragen

Muss ich mich bei der Registrierung sofort vollständig verifizieren?

Nein, bei der Registrierung genügen die Angabe Ihrer Personalien und das Bestätigen des Mindestalters von 18 Jahren. Vollständige Dokumente verlangen wir spätestens bei der ersten Auszahlung oder beim Erreichen bestimmter Schwellenwerte.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

Meist wenige Stunden, im Maximum 24 Stunden nach dem Upload. Unleserliche oder unvollständige Dokumente verlängern die Prüfung, bis Sie brauchbare Nachweise nachreichen.

Warum muss die Auszahlung auf dasselbe Zahlungsmedium erfolgen?

Die Same-Methode-Regel stellt sicher, dass Auszahlungen nur an die Person gehen, die auch eingezahlt hat. Das ist ein zentraler Baustein der Geldwäschereiprävention und schützt Ihr Guthaben vor unbefugtem Zugriff.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Verifizierung?

Wir speichern sie verschlüsselt und mit streng beschränktem Zugriff mindestens fünf Jahre. Danach werden sie gelöscht oder anonymisiert.

Kann ich weiterspielen, wenn die Verifizierung noch läuft?

Ja, Einzahlungen und Spielbetrieb bleiben möglich. Nur Auszahlungen sind bis zum Abschluss der Prüfung gesperrt.